La nueva Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y la Financiación de Otros Delitos, aprobada por la Asamblea Nacional en junio de 2024, entrará en vigor en este año.

Esta legislación establece nuevas responsabilidades para diversos sectores económicos, incluyendo a los asesores y productores de seguros, también conocidos como brokers de seguros.

Según la normativa, estos profesionales serán considerados como sujetos obligados ante la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), lo que implica una serie de medidas preventivas y de control en la lucha contra el lavado de activos en el país.

Entre las obligaciones más destacadas se encuentran:

Aplicar un enfoque basado en riesgos
Determinar el origen de los fondos
Realizar un análisis patrimonial

La ley, que ya consta en el Suplemento No. 610 del Registro Oficial, tiene como objetivo fortalecer las medidas de control y vigilancia en todos los sectores económicos, y pone énfasis en la responsabilidad de los sujetos obligados para evitar que el sistema financiero sea utilizado para fines ilícitos.

Estas directrices entrarán en vigor en julio próximo y marcarán el inicio de una etapa de supervisión más estricta para los actores clave de la economía.

La normativa ya aprobada puede descargarse en el siguiente enlace: https://www.asambleanacional.gob.ec/es/leyes-aprobadas?leyes-aprobadas=All&title=Ley+Org%C3%A1nica+de+Prevenci%C3%B3n%2C+Detecci%C3%B3n+y+Combate+del+Delito+de+Lavado+de+Activos+y+de+la+Financiaci%C3%B3n+de+otros+Delitos&fecha=

Ley de Prevención de Lavado de Activos señala como sujetos obligados ante la UAFE a los asesores productores de seguros